中职专业课通用版财政与金融基础知识（第四版）模块7 金融市场测试题

这是一份中职专业课通用版财政与金融基础知识（第四版）模块7 金融市场测试题，共31页。
【解析】货币期权又称“外币期权”“外汇期权”，指买方在支付了期权费后，即取得在合约有效期内或到期时以约定的汇率购买或出售一定数额某种外汇资产的权利。
A. 期货合约期权
B. 货币期权
C. 利率期权
D. 互换期权
2.[单选] [0.5分] 下列各项中，（）制度实质是一种有限度地引进外资、开放证券市场的过渡性制度。
【答案】B
【解析】合格境外机构投资者(QFII)制度是一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。
A. ETF
B. QFII
C. QDII
D. LOF
3.[单选] [0.5分] 按样本股票在市场上的不同地位赋予其不同的权数，即地位重要的权数大，地位次要的权数小；然后将各样本股票的价格与其权数相乘后求和，再与总权数相除，得到按加权平均法计算的报告期和基期的平均股价；最后据此计算股票价格指数。该计算方法是 ()。
【答案】C
【解析】不同股票的地位不同，对股票市场的影响也有大小。加权平均法首先按样本股票在市场上的不同地位赋予其不同的权数，即地位重要的权数大，地位次要的权数小；然后将各样本股票的价格与其权数相乘后求和，再与总权数相除，得到按加权平均法计算的报告期和基期的平均股价；最后据此计算股票价格指数。
A. 算数平均法
B. 一次平均法
C. 加权平均法
D. 几何平均法
4.[单选] [0.5分] 下列各种国债发行方式中，( )方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平。
【答案】D
【解析】竞争性招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平。
A. 行政分配
B. 银行发售
C. 承购包销
D. 竞争性招标
5.[单选] [0.5分] 下列关于风险控制的说法，错误的是（）
【答案】B
【解析】风险控制策略最突出的特征是：控制措施的目的是降低风险本身，即降低损失发生的可能性或者严重程度，而不是将风险转嫁给外部或从外部获得补偿。因此，实施风险控制策略的成本主要在于控制费用的支出。
A. 防止损失的实际发生
B. 将风险转嫁给外部或从外部获得补偿
C. 实施风险控制策略的成本主要在于控制费用的支出
D. 降低损失发生的可能性或严重程度
6.[单选] [0.5分] 下列各项中，属于股利政策的是（）。
【答案】B
【解析】股利分配的形式主要有现金红利和股票红利两种，其中股票红利也称送股。
A. 股票分割
B. 送股
C. 增发
D. 资本公积金转增股本
7.[单选] [0.5分] 基金首次募集信息披露主要包括( )进行的信息披露。
【答案】B
【解析】首次募集信息披露主要包括基金份额发售前至基金合同生效期间进行的信息披露。
A. 基金份额发售后至基金合同生效期间
B. 基金份额发售前至基金合同生效期间
C. 基金份额发售前
D. 基金合同生效前
8.[单选] [0.5分] 证券服务机构制作、出具的文件有误导性陈述而给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担（）责任。
【答案】C
【解析】证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任，但是，能够证明自己没有过错的除外。
A. 补充赔偿
B. 首要赔偿
C. 连带赔偿
D. 比例赔偿
9.[单选] [0.5分] 中证中小投资者服务中心关注的主要事项不包括（）
【答案】C
【解析】投服中心关注的事项主要包括：中小投资者反映强烈的事项；侵害中小投资者合法权益且具有典型性、示范性的事项；舆论关注的重点、难点、热点事项；监管机构、自律组织等建议的事项。
A. 侵害中小投资者合法权益且具有典型性、示范性的事项
B. 中小投资者反映强烈的事项
C. 证券中介服务机构反映的事项
D. 舆论关注的重点、难点、热点事项
10.[单选] [0.5分] A公司在2021年末总资产为5000万，其中的2000万为发行债券而产生的债务资本（除此外，无其他债务资本），债券的票面利率为7%，股权投资者的必要收益率为10%，企业所得税率为25%，则该公司的加权平均资本成本为（）。
【答案】D
【解析】总资产为5000万，负债2000万，则债务资本占比：2000/5000=40%，股权资本占比：（5000-2000）/5000=60%。 根据公式加权资本成本公式：
A. A 8.1%
B. B 10.2%
C. C 6.8%
D. D 6.5%
11.[单选] [0.5分] 地方债的发行主体是（ ）。
【答案】D
【解析】地方政府债券是由地方政府发行的。
A.地方金融机构
B.中央政府
C.地方企业
D.地方政府
12.[单选] [0.5分] 以下关于证券公司非公开发行公司债券的要求，正确的是（ ）。
【答案】D
【解析】非公开发行公司债券不得采用广告方式，不得向非专业投资者发行，每次发行对象不得超过200人。
A.可以采用广告方式
B.可以向非专业投资者发行
C.每次发行对象不得超过100人
D.只能向专业投资者发行
13.[单选] [0.5分] 从理论上来说，回购交易是（ ）的一种方式，通常用在政府债券上。
【答案】C
【解析】从理论上说，回购交易是质押贷款的一种方式，及以债券为质押品融入资金，通常用在政府债券上。
A.信用贷款
B.大额贷款
C.质押贷款
D.信托贷款
14.[单选] [0.5分] 以科学的投资组合降低风险是证券投资基金的（ ）特点。
【答案】C
【解析】通过投资组合的方式分散风险往往分散的是非系统性的风险。
A.风险共担
B.集合投资
C.分散风险
D.收益共享
15.[单选] [0.5分] 在基金市场上存在许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体进行分类，下列既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构的是（ ）。
【答案】A
【解析】基金管理人和基金托管人均属于服务机构和当事人，当事人还包括了基金份额持有人。
A.基金托管人
B.基金业协会
C.基金份额登记机构
D.基金投资顾问机构
16.[单选] [0.5分] 投资者在开放式基金设立募集期内，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的（ ）。
【答案】A
【解析】开放式基金和封闭式基金在募集期内购买均属于认购行为，合同生效后的购买行为开放式基金为申购，封闭式基金为买入。
A.认购
B.申请
C.申购
D.买入
17.[单选] [0.5分] 下列关于我国基金资产估值原则的说法，错误的是（ ）。
【答案】C
【解析】采用估值技术确定公允价值时，应优先使用可观察输入值。
A.有充分证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允价值
B.估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值
C.采用估值技术确定公允价值时，应优先使用不可观察输入值
D.对不存在活跃市场的投资品种，应采取在当前情况下适用并且可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值
18.[单选] [0.5分] 金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动，这体现的是金融衍生工具的基本特征（ ）。
【答案】C
【解析】金融衍生工具价值与基础产品或基础变量之间的紧密联系体现了衍生工具的联动性，这种联动性可以是线性的，也可以是非线性的。
A.杠杆性
B.不确定性
C.联动性
D.跨期性
19.[单选] [0.5分] 计量风险发生的概率及潜在损失的大小，评估风险严重程度，为确定风险管理对策提供依据的是风险管理流程中的（ ）。
【答案】C
【解析】计算概率、大小，属于风险衡量的过程。
A.风险的监测
B.风险的识别
C.风险的衡量
D.风险的应对
20.[单选] [0.5分] 基金监管部门在对基金进行监管时运用的手段不包括（ ）。
【答案】A
【解析】基金监管只有三个方式，行政手段、经济手段、法律手段，法律手段是主要手段。
A.自律手段
B.必要的行政手段
C.经济手段
D.法律手段
21.[单选] [0.5分] 基金份额持有人也是基金的（ ）。
【答案】D
【解析】基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。
A.出资人
B.受益人
C.所有者
D.以上均正确
22.[单选] [0.5分] 下列关于不同类别风险说法不正确的是（ ）。
【答案】C
【解析】信用风险是金融活动中最普遍和常见也是最重要的一种风险。
市场风险是证券投资类机构面临的最基本的风险之一。
操作风险是指由不完善或有问题的人员、信息科技系统、内部流程以及外部事件造成损失的风险，包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。
流动性风险，是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。通常被分为融资流动性风险和资产流动性风险。
A.信用风险是金融活动中最普遍和常见也是最重要的一种风险
B.市场风险是证券投资类机构面临的最基本的风险之一
C.操作风险，是指由不完善或有问题的人员、信息科技系统、内部流程以及外部事件造成损失的风险，包括法律风险、战略风险和声誉风险
D.流动性风险通常被分为融资流动性风险和资产流动性风险
23.[单选] [0.5分] 风险报告方面，证券公司的定期报告不包括（ ）。
【答案】C
【解析】风险报告方面，证券公司的风险报告分为定期和不定期报告。定期风险报告主要包括风险日报、月报、年报，反映风险识别、评估结果和应对方案， 并按照不同报告路径向董事会、经理层提交。部分证券公司还会编制每周、季度、半年度风险报告。不定期报告主要包括重大风险专项报告、压力测试报告、 新产品风险评估报告、监管自查以及其他专项报告。
A.日报
B.月报
C.周报
D.年报
24.[单选] [0.5分] 依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据募集资金金额不超过（ ）。
【答案】B
【解析】集合票据相关规则。依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据募集资金金额不超过2亿元，单只集合票据注册金额不超过10亿元。
A.1亿元
B.2亿元
C.3亿元
D.5亿元
25.[单选] [0.5分] 按照《企业年金基金管理办法》规定，企业年金投资范围不包括（ ）。
【答案】B
【解析】考查企业年金。按照《企业年金基金管理办法》规定，企业年金基金财产限于境内投资。
A.银行存款
B.外国政府债券
C.国债
D.企业（公司）债
26.[单选] [0.5分] 下列关于公司债券发行方式的说法中正确的是（ ）。
【答案】A
【解析】考查公司债券的发行方式。公司债券可以公开发行，也可以非公开发行。公开发行公司债券，可以申请一次注册，分期发行。中国证监会同意注册的决定自作出之日起两年内有效，发行人应当在注册决定有效期内发行公司债券，并自主选择发行时点。
A.公开发行公司债券，可以申请一次注册，分期发行
B.公开发行公司债券的中国证监会同意注册的决定自作出之日起三年内有效
C.发行人应当在注册决定有效期内发行公司债券，由证监会规定发行时点
D.公司债券只能公开发行
27.[单选] [0.5分] 基础设施公募 REITs的特点，说法错误的是（ ）。
【答案】A
【解析】基础设施公募 REITs 具备以下特点：（1）公募 REITs 可盘活存量资产，提升基础设施资产估值，获得流动性溢价，同时提供增量投资资金，改善负债水平，降低企业杠杆率，助力企业"轻资产"运营模式转型，更好地推动资本市场服务实体经济。（A存量错误）（2） 公募 REITs 产品将 90%的基金年度可分配利润用于分配，高比例分红，同时由于基础设施项目权属清晰，现金流持续、稳定，投资回报良好，填补了当前金融产品的空白，丰富了投资品种，方便投资者投资于流动性较弱的基础设施项目。（3） 公募 REITs 产品规则透明健全，比照公开发行证券要求建立上市审查制度，制定了完备的发售、上市、交易、收购、信息披露、退市等具体业务规则。基础设施项目可借助资本市场公开、透明机制，通过资本市场融资，引导金融资金参与实体项目建设，实现高质量发展。
A.提供存量投资资金，改善负债水平，降低企业杠杆率
B.方便投资者投资于流动性较弱的基础设施项目
C.现金流持续、稳定，投资回报良好
D.能引导金融资金参与实体项目建设，实现高质量发展
28.[单选] [0.5分] 以下关于《上海证券交易所科创板股票发行上市审核规则》的说法中，正确的是（ ）。
【答案】A
【解析】2019年3月1日上海证券交易所公布《上海证券交易所科创板股票发行上市审核规则》（以下简称《审核规则》），明确上海证券交易所科创板试点注册制的股票发行上市审核工作。进一步规范和完善发行上市审核工作，修订后的《审核规则》于2020年12月4日发布并施行。发行人申请股票首次发行上市的，应当符合中国证监会《科创板首次公开发行股票注册管理办法（试行）》规定的发行条件，并且应符合《上海证券交易所科创板股票上市规则》规定的上市条件。
A.明确了上海证券交易所科创板试点注册制的股票发行上市审核工作
B.修订后的《审核规则》于2020年11月4日发布并施行
C.发行人申请股票首次发行上市的，应当符合中国证监会《科创板首次公开发行股票注册管理办法（试行）》规定的上市条件
D.应符合《上海证券交易所科创板股票上市规则》规定的发行条件
29.[单选] [0.5分] （ ）是因市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险。
【答案】C
【解析】考查市场风险的概念。
市场风险，是指因市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险。
A.信用风险
B.流动性风险
C.市场风险
D.操作风险
30.[单选] [0.5分] 公开募集基金应当经（ ）注册。未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。基金募集期满，达到设立标准的，应向（ ）办理基金备案手续。
【答案】A
【解析】公开募集基金应当经中国证监会注册。未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。基金募集期满，达到设立标准的，应向中国证监会办理基金备案手续。
A.中国证监会；中国证监会
B.中国证券投资基金业协会；中国证监会
C.中国证监会；中国证券投资基金业协会
D.中国证券投资基金业协会；中国证券投资基金业协会
31.[单选] [0.5分] 在我国，证券托管指投资者将持有的证券委托给（ ）保管，并由后者代为处理有关证券权益事务。
【答案】B
【解析】在我国，证券托管是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。
A.商业银行
B.证券公司
C.证券监督管理委员会
D.证券交易所
32.[单选] [0.5分] 基金合同应当约定给投资者设置不少于（ ）小时的投资冷静期。
【答案】B
【解析】基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期。
A.12
B.24
C.36
D.48
33.[单选] [0.5分] 各国证券监管的首要任务是（ ）。
【答案】D
【解析】投资者保护是全球证券市场的一个共性问题。因此，严厉打击损害中小投资者利益的行为，全力维护市场的“三公”，是各国证券监管的首要任务。
A.保证证券市场的公平、效率和透明
B.防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序
C.调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应
D.严厉打击损害中小投资者利益的行为，全力维护市场的“三公”
34.[单选] [0.5分] 根据不同的压力情景，证券公司压力测试可采用（ ）。
【答案】A
【解析】考查压力测试采用的方法。
根据不同的压力情景，证券公司压力测试可采用敏感性分析和情景分析等方法。敏感性分析，是指测试单个重要风险因素发生变化时的压力情景对证券公司的影响；情景分析，是指测试多种风险因素同时变化时的压力情景对证券公司的影响。
A.敏感性分析和情景分析
B.敏感性分析和历史情景分析
C.感知分析和敏感性分析
D.情景分析和感知分析
35.[单选] [0.5分] 小张拟认购开放式基金，在开立基金账户和资金账户后于2019年6月11日提交了认购申请表，那么，自（ ）日起小张可到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
【答案】A
【解析】考查自提交认购申请表起何时可查询到认购受理情况。
销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者于T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请无效的，认购资金将退回到投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。故A项符合题意。
A.2019年6月13日
B.2019年6月14日
C.2019年6月15日
D.2019年6月16日
36.[单选] [0.5分] 交易者买入（ ），是因为他预期基础金融工具的价格在近期内将会下跌。
【答案】D
【解析】考查金融期权相关知识。
认沽期权也被称为看跌期权，指期权的买方具有在约定期限内按行权价格向期权的卖方卖出一定数量标的资产的权利。交易者买入认沽期权，是因为他预期基础金融工具的价格在近期内将会下跌。
A.欧式期权
B.美式期权
C.认购期权
D.认沽期权
37.[单选] [0.5分] 世界上最早的证券交易所是（ ）。
【答案】C
【解析】本题主要考查金融市场的形成历史。1602年，荷兰东印度公司在阿姆斯特丹创建了世界上最早的证券交易所——阿姆斯特丹证券交易所。
A.纽约证券交易所
B.费城证券交易所
C.阿姆斯特丹证券交易所
D.伦敦证券交易所
38.[单选] [0.5分] 根据有关规定，区域性股权市场具有限制条件，投资者买入后卖出或者卖出后买入同一证券的时间间隔不得少于（ ）个交易日。
【答案】C
【解析】区域性股权市场具有限制条件，投资者买入后卖出或者卖出后买入同一证券的时间间隔不得少于5个交易日。
A.3
B.4
C.5
D.10
39.[单选] [0.5分] 按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，对于沪深300股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为（ ）手。
【答案】D
【解析】考查中国金融期货交易所交易规则相关知识。
对于沪深300股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为5000手；中证500、上证50合约均为1200手；某一股指 期货合约结算后单边总持仓量超过10万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的25%。2年期、5年期国债期货合约上市首日起，客户持仓限额为2 000手；交割月份之前的一个交易日起，持仓限额为600手；某一国债期货合约结算后单边总持仓量超过60万手的，结算会员下一交 易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的25%。进行套期保值交易和套利交易的持仓按照交易所有关规定执行。
A.600
B.1200
C.2000
D.5000
40.[单选] [0.5分] 只能在期权到期日执行的期权是（ ）。
【答案】A
【解析】欧式期权只能在期权到期日执行；美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行；修正的美式期权也被称为百慕大期权或大西洋期权，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。
A.欧式期权
B.美式期权
C.修正的美式期权
D.认沽期权
41.[多选] [1分] 政府发行中期国债筹集的资金用于()。
【答案】BC
【解析】中期国债是指偿还期限在1年或1年以上、10 年以下( 包括10 年) 的国债。政府发行中期国债筹集的资金或用于弥补赤字，或用于投资，不再用于临时周转。
A. 临时周转
B. 弥补赤字
C. 投资
D. 调节经济
42.[多选] [1分] 导致公司不得再次公开发行公司债券的情形包括()。
【答案】BC
【解析】根据《中华人民共和国证券法》的规定，公司有下列情形之一的，不得再次公开发行公司债券：
①对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态；（B项正确）
②违反本法规定，改变公开发行公司债券所募资金的用途。（C项正确）
A. 前一次公开发行的公司债券尚未募足
B. 对已公开发行的公司债券或其他债务有违约或延迟支付本息的事实，仍处于继续状态
C. 违反《中华人民共和国证券法》规定，改变公开发行公司债券所募集资金的用途
D. 债券利率超过国务院限定的利率水平
43.[多选] [1分] 企业集团财务公司发行金融债券应具备()。
【答案】ABCD
【解析】企业集团财务公司发行金融债券应具备以下条件：
①具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制、健全有效的内部管理和风险控制制度及相应的管理信息系统；
②具有从事金融债券发行的合格专业人员；
③依法合规经营，符合中国银行保险监督管理委员会有关审慎监管的要求，风险监管指标符合监管机构的有关规定；
④财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100％，发行金融债券后，资本充足率不低于10％；
⑤财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的营利预期；
⑥申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足；
⑦申请前1年，注册资本金不低于3亿元人民币，净资产不低于行业平均水平；
⑧最近3年没有违法违规行为；
⑨无不能到期支付债务；
⑩中国人民银行和原中国银监会规定的其他条件。
A. 良好的公司治理结构
B. 资本充足率不低于10％
C. 风险监管指标符合监管机构的有关规定
D. 近3年无重大违法违规记录
44.[多选] [1分] 按照流通与否，国债可分为（ ）。
【答案】BC
【解析】本题考查债券概述。按流通与否分类，国债可以分为流通国债和非流通国债。
故本题选BC选项。
A.长期国债
B.流通国债
C.非流通国债
D.特种国债
45.[多选] [1分] 金融现货与金融期货交易具有的不同特征主要体现在它们具有不同的（ ）。
【答案】ABCD
【解析】本题考查金融期货的特征。金融期货交易与金融现货交易的区别体现在:交易对象不同;交易目的不同;交易价格的含义不同;交易方式不同;结算方式不同。
故本题选ABCD选项。
A.交易对象
B.交易目的
C.交易价格的含义
D.结算方式
46.[多选] [1分] 下列关于沪港通的说法，正确的有（ ）。
【答案】AB
【解析】本题考查沪港通。A、B选项表述正确，C选项表述错误。沪港通，即沪港股票市场交易互联互通机制，是指上海证券交易所和香港联合交易所建立技术连接，使内地和香港投资者可以通过当地证券公司或经纪商买卖规定范围内的对方交易所上市的股票。D选项表述错误。沪港通包括沪股通、沪港通下的港股通两部分。
故本题选AB选项。
A.沪港通是沪港股票市场交易互联互通机制
B.沪港通是指上海证券交易所和香港联合交易所建立技术连接，使内地和香港投资者可以通过当地证券公司或经纪商买卖规定范围内的对方交易所上市的股票
C.沪港通是指上海、深圳证券交易所和香港联合交易所建立技术连接，使内地和香港投资者可以通过当地证券公司或经纪商买卖规定范围内的对方交易所上市的股票
D.沪港通就是沪股通
47.[多选] [1分] 我国基金监管机构和自律组织有（ ）。
【答案】ABC
【解析】本题考查基金监管机构和自律组织。中国证监会是我国基金市场的监管主体。中国证券投资基金业协会和证券交易所是我国证券业的自律性组织。
故本题选ABC选项。
A.中国证监会
B.中国证券投资基金业协会
C.证券交易所
D.中国人民银行
48.[多选] [1分] 下列关于我国证券市场监管机构的说法，正确的是（ ）。
【答案】BD
【解析】本题考查证券市场监管机构。我国证券市场监管机构是国务院证券监督管理机构，由中国证券监督管理委员会及其派出机构组成。（A、C选项表述错误，B选项表述正确）中国证监会的核心职责为"两维护、一促进"，即维护市场公开、公平、公正，维护投资者特别是中小投资者的合法权益，促进资本市场健康发展。（D选项表述正确）
故本题选BD选项。
A.中国证券市场监管机构包括证监会及证券交易所
B.中国证券市场监管机构包括证监会及其派出机构
C.中国证券市场监管机构包括证监会及证券行业协会
D.中国证监会的核心职责是"两维护、一促进"
49.[多选] [1分] 按照《证劵投资基金法》和其他相关法规的规定，基金可投资的品种包括（ ）。
【答案】ABCD
【解析】本题考查基金监管内容。我国《证券投资基金法》规定，基金财产应当用于上市交易的股票、债券以及中国证监会规定的其他证券品种。具体而言，目前我国的基金主要可投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券等。
故本题选择ABCD选项。
A.公开发行上市的股票
B.非公开发行股票
C.资产支持证券
D.金融债券
50.[多选] [1分] 下列有关基金费用的说法，正确的有（ ）。
【答案】ABD
【解析】本题考察基金的费用。A项说法正确。基金销售过程中发生的由基金投资者承担的费用，主要包括申购费（认购费）、赎回费及基金转换费等。B项说法正确。基金管理过程中发生的费用主要包括:基金管理人的管理费、基金托管人的托管费、基金合同生效后的会计师费和律师费、基金份额持有人大会费用、基金的证券交易费用、按照国家有关既定和基金合同规定可以在基金财产中列支的其他费用。C项说法错误。我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低。D项说法正确。基金管理过程中发生的费用可以直接从基金资产中列支，由基金资产承担。
故本题选ABD选项。
A.基金销售过程中发生的由基金投资者承担的费用，主要包括申购费（认购费）、赎回费及基金转换费等费用
B.基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、基金合同生效后的会计费和律师费、基金份额持有人大会费用、基金的证券交易费用等
C.基金管理过程中发生的费用，其种类和计提标准由基金管理人根据基金规模、基金类型自行确定
D.根据有关规定，基金管理过程中发生的费用可以直接从基金资产中列支
51.[多选] [1分] 关于上市公司直接融资，下列说法中正确的有（ ）。
【答案】ABC
【解析】本题考查上市公司融资的途径。A项表述正确，首次公开发行股票（简称IPO）。B项表述正确，非公开发行股票，也被称为定向增发。C项表述正确，向原股东配售股份，简称"配股"。D项表述错误，公司发行股票所筹得的资金属于自有资本，而通过发行债券所筹集的资金属于借入资本。
故本题选ABC选项。
A.首次公开发行股票简称IPO
B.非公开发行股票也被称为定向增发
C.向原股东配售股份简称配股
D.公司发行股票所筹得的资本属于借入资本
52.[多选] [1分] 国家股从资金来源上看，主要有（ ）。
【答案】ABC
【解析】本题考查国家股。国家股从资金来源上看，主要有以下三个方面:第一，现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产（A选项表述正确）。第二，现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资（B选项表述正确）。第三，经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资（C选项表述正确）。
故本题选ABC选项。
A.现有国有企业改编为股份有限公司时所拥有的净资产
B.现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资
C.经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建的股份公司的投资
D.国有法人单位以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司的投资
53.[多选] [1分] 股票风险相对较大，债券风险相对较小，原因包括（ ）。
【答案】ABC
【解析】本题考查债券概述。股票风险较大，债券风险相对较小。这是因为:第一，债券利息是公司的固定支出，属于费用范围;股票的股息红利是公司利润的一部分，公司有盈利才能支付，而且支付顺序列在债券利息支付和纳税之后（A选项说法正确）。第二，倘若公司破产，清理资产有余额偿还时，债券偿付在前，股票偿付在后（B选项说法正确）。第三，在二级市场上，债券因其利率固定、期限固定，市场价格也较稳定;而股票无固定期限和利率，受各种宏观因素和微观因素的影响，市场价格波动频繁，涨跌幅度较大（C选项说法正确）。
故本题选ABC选项。
A.债券利息是公司的固定支出，属于费用范围;股票的股息红利是公司利润的一部分，公司有盈利才能支付，而且支付顺序在债券利息支付和纳税之后
B.倘若公司破产，清理资产有余额偿还时，债券偿付在前，股票偿付在后
C.在二级市场上，债券因其利率固定、期限固定，市场价格也较稳定;而股票无固定期限和利率，受各种宏观因素和微观因素的影响，市场价格波动频繁，涨跌幅度较大
D.股票价格高，债券价格低
54.[多选] [1分] 银行间债券市场的参与主体包括（ ）。
【答案】ABCD
【解析】本题考查银行间债券市场的参与主体。银行间债券市场，是指依托于中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心和中央国债登记结算有限责任公司的，包括商业银行、农村信用联社、保险公司、证券公司等金融机构以及一些非金融机构合格投资人（A、B、C、D选项表述正确）通过北京金融资产交易所进行债券买卖和回购的市场。
故本题选ABCD选项。
A.商业银行
B.农村信用联社
C.保险公司
D.非金融机构合格投资人
55.[多选] [1分] 大户报告制度是交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关（ ）等情况，以便交易所判断大户交易风险状况的风险控制制度。
【答案】ABCD
【解析】本题考查大户报告制度。大户报告制度是交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关开户、交易、资金来源、交易动机等情况，以便交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场行为，并判断大户交易风险状况的风险控制制度。
故本题选ABCD选项。
A.开户
B.交易
C.资金来源
D.交易动机
56.[多选] [1分] 参与证券投资的金融机构包括（ ）等。
【答案】ABCD
【解析】本题考查机构投资者。参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构、主权财富基金以及其他金融机构等。而其他金融机构又包括信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司等。
故本题选ABCD选项。
A.证券经营机构
B.银行业金融机构
C.保险经营机构
D.企业集团财务公司
57.[多选] [1分] 下列属于一般性货币政策工具的有（ ）。
【答案】ABC
【解析】本题考查一般性货币政策工具的种类。一般性货币政策工具主要包括存款准备金制度（A选项表述正确）、再贴现政策（B选项表述正确）和公开市场业务（C选项表述正确）三大工具。
故本题选择ABC选项。
A.存款准备金制度
B.再贴现政策
C.公开市场业务
D.常备借贷便利（SLF）
58.[多选] [1分] 下列关于信用衍生工具的说法，正确的有（ ）。
【答案】ABD
【解析】本题考查金融衍生工具的分类。信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具，用于转移或防范信用风险（非系统性风险），是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品，主要包括信用互换、信用联结票据以及信用风险缓释合约、信用风险缓释凭证等信用风险缓释工具。
故本题选ABD选项。
A.主要包括信用违约互换、信用联结票据等业
B.是以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具
C.用于转移或防范系统性风险
D.是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品
59.[多选] [1分] 对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括（ ）。
【答案】ACD
【解析】本题考查信息报送与披露制度。对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括三个:（1）信息报送制度（C选项表述正确）;（2）信息公开披露制度（D选项表述正确）;（3）年报审计监管（A选项表述正确）。
故本题选择ACD选项。
A.年报审计监管
B.会计报表监管
C.信息报送制度
D.信息公开披露制度
60.[多选] [1分] 根据《企业债券管理条例》，下列关于企业债券发行的条款设计要求的说法，正确的有（ ）。
【答案】BD
【解析】本题考查企业债券发行的条款设计要求及其他安排。A选项说法错误。企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值。B选项说法正确。《企业债券管理条例》等没有对企业债券的期限作出明确的规定，只是说约定在一定期限内还本付息，实务操作中一般为1年以上。C选项说法错误。企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%。D选项说法正确。企业可发行无担保信用债券、资产抵押债券、第三方担保债券。可见，发行企业债券，担保并非强制要求。
故本题选择BD选项。
A.企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值的80%
B.没有对企业债券的期限作出明确的规定，实务操作中一般为1年以上
C.企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的50%
D.发行企业债券，担保并非强制性要求
61.[多选] [1分] 证券登记结算制度包括（ ）。
【答案】ABD
【解析】本题考查证券登记结算制度。证券登记结算制度包括证券实名制、货银对付的交收制度、分级结算制度和结算参与人制度、净额结算制度、结算证券和资金的专用性制度。所以A、B、D项说法正确，
故本题选择ABD选项。
A.证券实名制
B.货银对付的交收制度
C.全额结算制度
D.净额结算制度
62.[多选] [1分] 下列关于证券公司压力测试的说法，正确的有（ ）。
【答案】ABCD
【解析】本题考查压力测试。对于证券公司来说，具体指采用以定量分析为主的风险分析方法，测算压力情景下净资本和流动性等风险控制指标、财务指标、证券公司内部风险限额及业务指标的变化情况，评估风险承受能力，并采取必要应对措施的过程，也包含对风控合规有效性的定性分析（A选项表述正确）。压力情景主要包括证券公司内外部经营环境发生极端变化或出现突发事件、开展重大业务以及进行利润分配等情形。（B选项表述正确）证券公司在设置压力情景时，可采取历史情景法、假设情景法或者二者相结合的方法（C选项表述正确）。历史情景法是指模拟历史上重大风险事件或重大压力情景，假设情景法是指基于经验判断或数量模型模拟未来可预见的极端不利情况。（D选项表述正确）
故本题选ABCD选项。
A.证券公司压力测试采用以定量分析为主的风险分析方法
B.压力情景主要包括证券公司内外部经营环境发生极端变化或出现突发事件，开展重大业务以及进行利润分配等情形
C.证券公司在设置压力情景时，可采取历史情景法、假设情景法或者二者相结合的方法
D.假设情景法是指基于经验判断或数量模型模拟未来可预见的极端不利情况
63.[多选] [1分] 下列关于开放式基金申购、赎回概念的说法，正确的有（ ）。
【答案】ABD
【解析】本题考查开放式基金申购、赎回。A选项表述正确。投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。B选项表述正确。开放式基金的赎回，是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。C选项表述错误，D选项表述正确。开放式基金的申购和赎回与认购一样，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售机构的代销网点办理。
故本题选ABD选项。
A.基金的申购是指投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为
B.基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为
C.开放式基金的赎回不能通过基金管理人的直销中心办理
D.开放式基金的申购可以通过基金销售机构的代销网点办理
64.[多选] [1分] 公司声誉风险管理方法包括（ ）。
【答案】AC
【解析】本题考查声誉风险管理。声誉风险管理方法:（1）事前识别与评估;（2）应急机制;（3）媒体沟通和信息披露;（4）舆情监测分析。
故本题选AC选项。
A.事前识别与评估
B.现金流量分析
C.制定应急机制
D.IT技术应用
65.[多选] [1分] 我国境外上市外资股主要由（ ）构成。
【答案】ABC
【解析】本题考查我国境外上市的外资股。境外上市外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在境外上市的股份。境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成。B股是境内上市的外资股。
故本题选ABC选项。
A.S股
B.H股
C.N股
D.B股
66.[多选] [1分] 证券市场监管的原则有（ ）。
【答案】BCD
【解析】本题考查证券市场监管的原则。证券市场的监管原则包括:（1）依法监管原则;（2）保护投资者利益原则;（3）"三公"原则;（4）监督与自律相结合的原则。
故本题选BCD选项。
A.严格监管原则
B."三公"原则
C.保护投资者利益原则
D.监督与自律相结合的原则
67.[多选] [1分] 下列关于证券公司缴纳证券投资者保护基金的说法，正确的有（ ）。
【答案】AD
【解析】本题考查证券投资者保护基金。A选项表述正确。各证券公司的具体缴纳比例由基金公司根据证券公司风险状况确定后，报中国证监会批准，并按年进行调整。B选项表述错误。证券公司应当缴纳的基金，按照证券公司佣金收入的一定比例预先提取，并由中国证券登记结算有限责任公司代扣代收。C选项表述错误。不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后10个工作日内按该季营业收入和事先核定的比例预缴。D选项表述正确。经营管理或运作水平较差、风险较高的证券公司，应当按较高比例缴纳基金。证券公司缴纳的基金在其营业成本中列支。所以A、D选项说法正确，
故本题选择AD选项。
A.各证券公司的具体缴纳比例由证券投资者保护基金公司根据证券公司风险状况确定后，报中国证监会批准，并按年进行调整
B.从事证券经纪业务的证券公司，按照佣金收入的一定比例按季提取和预缴，不得由中国证券登记结算有限责任公司代扣代收
C.不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季结束后10个工作日内按该季度营业收入和事先核定的比例预先提取但不预缴
D.经营管理或运作水平较差、风险较高的证券公司，应当按较高比例缴纳。证券公司缴纳的证券投资者保护基金在其营业成本中列支
68.[多选] [1分] 金融期货交易与普通远期交易之间的区别在于（ ）。
【答案】ABCD
【解析】本题考查金融期货交易与普通远期交易的区别。作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间也存在以下区别:（1）交易场所和交易组织形式不同（A选项表述正确）。（2）交易的监管程度不同（B选项表述正确）。（3）金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定（C选项表述正确）。（4）保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同（D选项表述正确）。
故本题选择ABCD选项。
A.交易场所和交易组织形式不同
B.交易的监管程度不同
C.金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定
D.违约风险不同
69.[多选] [1分] 根据投资者的心理因素，可以将证券市场投资者分为（ ）。
【答案】ABD
【解析】本题考查证券市场投资者的分类。根据投资者的心理因素，可以将证券市场投资者分为稳健型、冒险型和中庸型三类（A、B、D选项表述正确）。
故本题选择ABD选项。
A.稳健型
B.中庸型
C.进取型
D.冒险型
70.[多选] [1分] 关于可转换债券的要素的说法，下列正确的是（ ）。
【答案】BCD
【解析】本题考查可转换债券要素。A选项表述错误，我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换债券的期限最短为1年，最长为6年，自发行结束之日起6个月后方可转换为公司股票。B选项表述正确，转换比例=可转换债券面值/转换价格。C选项表述正确，转换价格=可转换债券面值/转换比例。D选项表述正确，赎回条件一般是当公司股票价格在一段时间内连续高于转换价格达到一定幅度时，公司可按照事先约定的赎回价格买回发行在外尚未转股的可转换债券。
故本题选择BCD选项。
A.我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换债券的期限最短为1年，最长为6年，自发行结束之日起12个月后方可转换为公司股票
B.转换比例=可转换债券面值/转换价格
C.转换价格=可转换债券面值/转换比例
D.赎回条件一般是当公司股票价格在一段时间内连续高于转换价格达到一定幅度时，公司可按照事先约定的赎回价格买回发行在外尚未转股的可转换债券
71.[多选] [1分] 下列关于股票股利的说法，正确的有（ ）。
【答案】ABC
【解析】本题考查与股票相关的资本管理概念。A、B选项说法正确。股票股利也被称为送股，是指股份公司对原有股东无偿派发股票的行为。C选项说法正确，D选项说法错误。送股时，股份公司将留存收益转入股本账户，留存收益包括盈余公积和未分配利润，现实中股份公司一般只将未分配利润部分转入股本账户。送股实质上是留存收益的凝固化和资本化，表面上看，送股后，股东持有的股份数量因此而增长，其实股东在公司中占有的权益比例和账面价值均无变化。
故本题选ABC选项。
A.股票股利也称为送股
B.送股是股份公司对原有股东派发股票的行为
C.送股实质上是留存收益的凝固化和资本化
D.股票股利派发后，股东在公司里占有的权益份额和账面价值会发生变化
72.[多选] [1分] 政府发行债券所筹集资金的用途包括（ ）。
【答案】ABD
【解析】本题考查证券发行人。政府发行债券的目的:证券发行债券所筹集的资金既可以用于协调财政资金短期周转、弥补财政赤字、兴建政府投资的大型基础性的建设项目，也可以用于实施某种特殊的政策，在战争期间还可以用于弥补战争费用的开支。
故本题选ABD选项。
A.弥补财政赤字
B.协调财政资金短期周转
C.收购上市公司股权
D.兴建政府投资的大型基础性的建设项目
73.[多选] [1分] 下列属于无面额股票特点的有（ ）。
【答案】ACD
【解析】本题考查无面额股票的特点。无面额股票有如下特点:第一，发行或转让价格较灵活（C、D选项表述正确）。第二，便于股票分割（A选项表述正确）。
故本题选择ACD选项。
A.便于股票分割
B.为股票发行价格的确定提供依据
C.发行价格灵活
D.转让灵活
74.[多选] [1分] 下列关于个人投资者投资基金所涉及的税收的说法，正确的有（ ）。
【答案】ABC
【解析】本题考查个人投资者投资基金的税收（1）个人投资者买卖基金份额免征增值税（A选项表述正确）。（2）个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税（B选项表述正确）。（3）个人投资者从基金分配中取得的收入，暂不征收个人所得税。（C选项表述正确）（4）个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税（D选项表述错误）。所以A、B、C选项说法正确，
故本题选择ABC选项。
A.个人投资者买卖基金份额免征增值税
B.个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税
C.个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税
D.个人投资者从基金分配中获得的收入，由基金代扣代缴20%的个人所得税
75.[多选] [1分] 关于企业债券与公司债券，下列说法正确的有（ ）。
【答案】BCD
【解析】本题考查金融债券、公司债券与企业债券。A项表述错误。企业债券的发行主体可以是股份有限公司和有限责任公司，也可以是尚未改制为公司制的企业法人，但不包括上市公司。B项表述正确。公司债券的公开发行由证券交易所负责受理、审核。C项表述正确。公司债券的发行期限一般为3-10年，以5年为主。D项表述正确。企业债券募集资金用途主要限制在固定资产投资和技术革新改造方面，并与政府部门审批的项目直接相连。故本题BCD选项。
A.企业债券的发行主体可以是有限责任公司、股份有限公司，包括上市公司
B.公司债券的公开发行由证券交易所负责受理、审核
C.公司债券的发行期限一般是3~10年，以5年为主
D.企业债券募集资金的用途主要限制在固定资产投资和技术革新改造方面
76.[多选] [1分] 关于公司制证券交易所组织形式，下列说法中正确的有（ ）。
【答案】AB
【解析】本题考查证券交易所的组织形式。公司制证券交易所是以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体，一般由金融机构及各类民营公司组建（D选项表述错误）。交易所章程中明确规定作为股东的证券经纪商和证券自营商的名额、资格和公司存续期限（B选项表述正确、C选项表述错误）。公司制的证券交易所必须遵守本国公司法的规定，在政府证券主管机构的管理和监督下，吸收各类证券挂牌上市。同时，公司制任何成员公司的股东、高级职员、雇员都不能担任证券交易所的高级职员，以保证交易的公正性（A选项表述正确）。
故本题选择AB选项。
A.公司制证券交易所的任何成员公司的股东、高级职员、雇员都不能担任证券交易所的高级职员
B.公司制证券交易所章程中明确规定作为股东的证券经纪商和证券自营商的名额、资格和公司存续期限
C.公司制证券交易所的设立和运营不必遵守《公司法》的规定
D.公司制证券交易所不允许民营公司参股
77.[多选] [1分] 我国目前有（ ）商品期货交易所。
【答案】ABCD
【解析】我国共有上海期货交易所、大连商品交易所、郑州商品交易所和广州期货交易所四大商品期货交易所。
A. 上海期货交易所
B. 大连商品交易所
C. 郑州商品交易所
D. 广州期货交易
78.[多选] [1分] 根据《创业板上市公司持续监管办法（试行）》，关于其主要内容正确的是（）
【答案】ABCD
【解析】《创业板上市公司持续监管办法（试行）》共三十五条。主要内容包括：
一是明确适用原则，创业板公司应遵守上市公司持续监管的一般规定，但《创业板上市公司持续监管办法（试行）》另有规定的除外。
二是明确公司治理相关要求，并针对存在特别表决权股份的公司作出专门安排。A正确。
三是建立具有针对性的信息披露制度，强化行业定位和风险因素的披露，突出控股股东、实际控制人等关键少数的信息披露责任。B正确。
四是明确股份减持要求，适当延长未盈利企业控股股东、实际控制人、董监高的持股锁定期。C正确。
五是完善重大资产重组制度，明确创业板上市公司并购重组涉及发行股票的实行注册制，并规定重组标的资产要求等。
六是调整股权激励制度，扩展可以成为激励对象的人员范围，放宽限制性股票的价格限制，并进一步简化限制性股票的授予程序。D正确。
A. 明确公司治理相关要求，并针对存在特别表决权股份的公司作出专门安排
B. 建立具有针对性的信息披露制度，强化行业定位，风险因素披露，突出控股股东，实际控制人等关键少数的信息披露责任
C. 明确股份减持要求，适当延长未盈利公司控股股东、实际控制人和董监高的持股锁定期
D. 调整股权激励制度，扩展可以成为激励对象的人员范围，放宽限制性股票的价格限制，并进一步简化限制性股票的授予程序
79.[多选] [1分] 开放式基金的非交易过户主要包括（）。
【答案】ABD
【解析】开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其他情况下的非交易过户。
A. 捐赠
B. 继承
C. 投资人需要将自己的开放式基金赎回
D. 司法强制执行
80.[多选] [1分] 投资者投资优先股的好处在于()。
【答案】BC
【解析】选项A错误，优先股股东不可以要求无法支付股息的公司进入破产程序，不能向人民法院提出企业重整、和解或者破产清算申请。
选项D错误，持有优先股并不总是有利的，比如，在公司经营有方、盈利丰厚的情况下，优先股的股息收益可能会大大低于普通股。
A. 优先股股息固定，有债券特性，优先股股东可以要求无法支付股息的公司进入破产程序，保护自己的权益
B. 优先股优先于普通股分配公司利润和剩余财产，而投资风险相对较小，为一种较安全的投资对象
C. 优先股股息固定，投资者投资优先股收入稳定，可以作中长线投资
D. 优先股因收入稳定，二级市场价格波动小，风险较低，优先股的股息收益—般会高于普通股的投资收益
81.[判断] [1分] 股票的绝对估值法也就是现金流折现法。（ ）
【答案】对
【解析】本题考查股票的估值方法。绝对估值法的基本原理在于:假设价值来源于未来流入的现金流，将这一系列现金流以一定比率折现到现在，再进行加总就得到了相应价值。因此，绝对估值法也就是现金流折现法。故本题表述正确。
82.[判断] [1分] 上海证券交易所和深圳证券交易所均采用公司制组织形式，是非营利性的事业法人。（ ）
【答案】错
【解析】本题考查证券交易所的组织形式。我国内地两家证券交易所——上海证券交易所和深圳证券交易所均采用会员制组织形式，是非营利性的事业法人。故本题表述错误。
83.[判断] [1分] 根据委托订单的数量，委托指令可分为整数委托、零数委托和批量委托。（ ）
【答案】错
【解析】本题考查委托买卖。根据委托订单的数量，委托指令可分为整数委托和零数委托。故本题表述错误。
84.[判断] [1分] 交易类强制退市是指科创板上市公司出现累计股票成交量低于一定指标，股票收盘价、市值、股东数量持续低于一定指标等情况。（ ）
【答案】对
【解析】本题考查科创板退市的特别规定。交易类强制退市，包括累计股票成交量低于一定指标，股票收盘价、市值、股东数量持续低于一定指标等。故本题表述正确。
85.[判断] [1分] 短期融资券的期限最长不超过半年，证券公司自主确定每期短期融资券的期限。（ ）
【答案】错
【解析】本题考查金融债券。短期融资券的期限最长不超过1年，证券公司自主确定每期短期融资券的期限。故本题表述错误。
86.[判断] [1分] 长期建设国债是为了特定的政策目标而发行的、具有明确用途的国债，具有专款专用、用途灵活、不列入财政赤字、即收即支的特点。（ ）
【答案】错
【解析】本题考查特别国债。特别国债是为了特定的政策目标而发行的、具有明确用途的国债，具有专款专用、用途灵活、不列入财政赤字、即收即支的特点。我国共发过三次特别国债，第三次为2020年抗疫特别国债。故本题表述错误。
87.[判断] [1分] 资产的流动性指资产迅速变现而不受损失的能力。（ ）
【答案】对
【解析】本题考查流动性。资产的流动性是对流动性的一种常见理解，指资产迅速变现而不受损失的能力。故本题表述正确。
88.[判断] [1分] 从运行角度看，ETF的申购是用一篮子股票换取其份额，赎回时则是换回一篮子股票而不是现金。（ ）
【答案】对
【解析】本题考查特殊类型基金。ETF最大的特点是实物申购、赎回机制，即它的申购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回时是以基金份额换取一篮子股票而不是现金。故本题表述正确。
89.[判断] [1分] 投资者申购基金，按照近七日加权价进行申购赎回。（ ）
【答案】错
【解析】本题考查申购、赎回的原则。对一般开放式基金（股票基金、债券基金、混合基金等）而言，在申购赎回时则遵循"未知价"交易原则。故本题表述错误。
90.[判断] [1分] 货币政策的传导机制的一般过程是：货币政策工具一中介目标一操作目标一最终目标。
【答案】错
【解析】货币政策的传导机制，是指中央银行以货币政策手段，使用货币政策工具，来调整和影响经济中的相关经济变量，并通过一定渠道实现既定的经济目标的过程与作用机理。货币政策的传导机制的一般过程是：货币政策工具一操作目标一中介目标一最终目标，也就是中央银行通过货币政策工具的运作，影响商业银行等金融机构的活动，进而影响货币供应量，最终影响宏观经济指标。
91.[判断] [1分] 金融衍生工具极强的派生能力和高度的杠杆性使其发展速度十分惊人，根据国际清算银行的金融衍生产品统计报告，金融衍生工具以场外交易为主。（ ）
【答案】对
【解析】本题考查金融衍生工具。金融衍生工具极强的派生能力和高度的杠杆性使其发展速度十分惊人，根据国际清算银行的金融衍生产品统计报告，金融衍生工具以场外交易为主。故本题表述正确。
92.[判断] [1分] 目前，沪、深证券交易所封闭式基金交易不收取印花税。（ ）
【答案】对
【解析】本题考查封闭式基金的交易。按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.5%（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点5元，由证券公司向投资者收取。目前，封闭式基金交易不收取印花税。故本题表述正确
93.[判断] [1分] 当日申购的基金份额，同日可以卖出，但不得赎回。（ ）
【答案】对
【解析】本题考查开放式基金的申购、赎回。开放式指数基金的申购、赎回、交易:（1）当日申购的基金份额，同日可以卖出，但不得赎回;（2）当日买入的基金份额，同日可以赎回，但不得卖出;（3）当日赎回的证券，同日可以卖出，但不得用于申购基金份额;（4）当日买入的证券，同日可以用于申购基金份额，但不得卖出;故本题表述正确。
94.[判断] [1分] 证券公司对子公司的风险管理包括子公司重大事项审核或审批。（ ）
【答案】对
【解析】本题考查我国证券公司风险管理基本情况。证券公司对子公司的风险管理主要包括子公司风险管理负责人任免、风险限额管理、日常风险监测、风险报告、子公司重大事项审核或审批、风险考核等。故本题表述正确。
95.[判断] [1分] 国债几乎没有风险，可以看成是无违约风险的债券。一般地，把某种有风险的债券与无风险的国债之间的利率差额称为"风险补偿"或"风险溢价"。（ ）
【答案】对
【解析】本题考查利率的风险结构。信用工具的违约风险越大，利率越高;反之，利率越低。国债几乎没有风险，可以看成是无违约风险的债券。一般地，把某种有风险的债券与无风险的国债之间的利率差额称为"风险补偿"或"风险溢价"。故本题表述正确。
96.[判断] [1分] 境内各类机构投资者中，按持股比重大小排序为:公募基金、保险、社保基金、私募基金。（ ）
【答案】对
【解析】本题考查我国证券市场投资者结构及演化。境内各类机构投资者中，按持股比重大小排序为:公募基金、保险、社保基金、私募基金。故本题表述正确。
97.[判断] [1分] 存托凭证是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。（ ）
【答案】对
【解析】本题考查存托凭证。存托凭证是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。故本题表述正确。
98.[判断] [1分] 证券服务机构包括会计师事务所、律师事务所以及从事证券投资咨询、资产评估、资信评级、财务顾问、信息技术系统服务的证券服务机构。（ ）
【答案】对
【解析】本题考查证券服务机构的类别。证券服务机构，是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，包括会计师事务所、律师事务所以及从事证券投资咨询、资产评估、资信评级、财务顾问、信息技术系统服务的证券服务机构。故本题表述正确。
99.[判断] [1分] 上市公司最近一期末存在持有金额较大的财务性投资的，保荐人应当对上市公司本次募集资金的必要性和合理性审慎发表核查意见。（ ）
【答案】对
【解析】本题考查北京证券交易所上市公司发行股票相关规定。上市公司最近一期末存在持有金额较大的财务性投资的，保荐人应当对上市公司本次募集资金的必要性和合理性审慎发表核查意见。故本题表述正确。
100.[判断] [1分] 普通股股东的股息收益并不固定，既取决于公司当年盈利状况，还要看当年具体的分配政策;而优先股的股息收益一般是固定的。（ ）
【答案】对
【解析】本题考查优先股与普通股、债券及其他股债混合产品的区别。普通股股东的股息收益并不固定，既取决于公司当年盈利状况，还要看当年具体的分配政策，很有可能公司决定当年不分配。而优先股的股息收益一般是固定的，尤其对于具有强制分红条款的优先股而言，只要公司有利润可以分配，就应当按照约定的数额向优先股股东支付。故本题表述正确。
101.[判断] [1分] 国债（包括附息国债）、企业债、公司债、证券公司次级债、中小企业私募债均可以跨市场转托管。其中，国债转托管速度最快，目前已实现T+1日到账，其他债券品种只能实观T+2或T+3日到账。（ ）
【答案】错
【解析】本题考查债券市场。目前，除了国债（包括附息国债和地方债）和企业债可以跨市场转托管，其他债券品种（包括公司债、证券公司次级债、中小企业私募债）都不能跨市场转托管。目前，最快的国债转托管能实现T+1日到账，其他大部分债券只能实现T+2日甚至T+3日到账。故本题表述错误。
102.[判断] [1分] 证券公司可利用资产损失率、案件发生率、失败交易数量等指标对操作风险进行监测及早期预警。（ ）
【答案】对
【解析】本题考查操作风险。关键风险指标可用于监测可能造成损失事件的各项风险及控制措施，并作为反映风险变化情况的早期预警指标（高级管理层可据此迅速采取措施）。关键风险指标一般包括:资产损失率、案件发生率、失败交易数量、员工流动率、客户投诉次数、错误和遗漏的频率以及严重程度等。故本题表述正确。
103.[判断] [1分] 常用的现金流折现模型有两类:一是红利折现模型;二是自由现金流折现模型。（ ）
【答案】对
【解析】本题考查股票的绝对估值方法。常用的现金流折现模型有两类:一是红利折现模型;二是自由现金流折现模型。故本题表述正确。
104.[判断] [1分] 票面利率越大，债券价值越大。（ ）
【答案】对
【解析】本题考查影响债券价值的基本因素。票面利率越大，债券价值越大（同向）。故本题表述正确。
105.[判断] [1分] 货币供给额与基础货币之间的倍数关系，称为货币乘数。（ ）
【答案】对
【解析】本题考查货币乘数。基础货币和货币供给之间的倍数关系，被称为货币乘数。故本题表述正确。
106.[判断] [1分] 根据我国《证券交易所管理办法》的规定，理事会是会员制证券交易所的最高权力机构。
【答案】错
【解析】会员制交易所的最高权力机构是会员大会。
107.[判断] [1分] 场外交易市场挂牌标准相对较低，只能采用做市商模式。
【答案】错
【解析】场外交易市场的特征：
(1)挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求。
(2)信息披露要求较低，监管较为宽松。
(3)交易制度通常采用做市商制度。
108.[判断] [1分] 基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入当期损益。
【答案】对
【解析】公允价值变动损益是指基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产、交易性金融负债等公允价值变动形成的应计入当期损益的利得或损失，并于估值日对基金资产按公允价值估值时予以确认。
109.[判断] [1分] 封闭式基金只能采用现金方式分红。
【答案】对
【解析】根据有关规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90％。基金分配后，基金份额净值不得低于面值。封闭式基金只能采用现金方式分红。
110.[判断] [1分] 金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。
【答案】对
【解析】金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。金融互换可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等类别。